Cuando falleció Antonio, sus hijos pensaron que todo sería sencillo: una casa en el pueblo, otra en la ciudad, unos ahorros, y poco más. Pero cuando llegaron a la notaría, las preguntas comenzaron a caer como una lluvia fina, constante:
— ¿Está inscrita esta finca en el Registro?
— ¿El valor que le dan al piso está actualizado?
— ¿Y los impuestos, los han presentado ya?
— ¿Hay testamento?

Y lo que parecía un trámite simple se convirtió en un laberinto.

La adjudicación de herencias no es solo un reparto

Mucha gente cree que una herencia es simplemente “ver lo que hay y repartirlo”. Pero la realidad es muy distinta. Una mala adjudicación puede traer problemas fiscales, enfrentamientos familiares, o incluso la pérdida de beneficios fiscales por desconocimiento.

¿Qué hay que tener en cuenta?

• ¿Hay testamento? Si no lo hay, se aplica la sucesión intestada, que cambia todo el proceso.
• ¿Qué bienes hay? Inmuebles, cuentas, acciones, vehículos… y si están correctamente inscritos y valorados.
• ¿Qué valor se les da? Esto afectará directamente a los impuestos.
• ¿Quién se queda qué? Y cómo se refleja en la escritura, con reparto proporcional y justo.
• ¿Se han presentado todos los impuestos? (Impuesto de Sucesiones, Plusvalía Municipal, etc.)

Y sobre todo: ¿se ha estudiado la mejor forma de adjudicar los bienes?

La historia de Antonio

Volviendo a Antonio… finalmente, tras consultar con un asesor, sus hijos corrigieron la primera escritura de adjudicación que habían preparado. Detectaron que una finca no estaba inscrita, que podían aplicar una bonificación del 95% en el Impuesto de Sucesiones, y que convenía adjudicar ciertos bienes a uno solo de los herederos para no provocar una ganancia patrimonial evitable.

Gracias a ello, ahorraron dinero, conflictos, y sobre todo, ganaron tranquilidad en un momento emocionalmente complicado.

Y ya que estamos… ¿por qué no hacer testamento?

Hacer testamento no es “invocar a la mala suerte”. Es un acto de responsabilidad. Es decidir con claridad lo que queremos para evitar problemas a nuestros seres queridos. Es un gesto de amor.

¿Qué te ofrecemos desde nuestra asesoría?

Estudio completo y personalizado de la herencia.
Revisión de títulos de propiedad, deudas, valoraciones y cargas. Asesoramiento y presentación de los impuestos correspondientes.
Asistencia en la redacción del testamento.
Planificación fiscal y patrimonial para herederos.

En los momentos difíciles, lo que más se necesita es claridad y apoyo. Nosotros estamos aquí para ayudarte a tomar decisiones informadas, con sensibilidad y profesionalidad.

Contacta con nosotros. Lo urgente es resolver el presente, pero lo inteligente es planificar el futuro.